• Google+

Кредитный рейтинг ПАО «Всеукраинский банк развития» подтвержден на уровне uaAА

19 сентября 2013 г. — РА «Эксперт-Рейтинг»

19 сентября 2013 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о подтверждении кредитного рейтинга ПАО «Всеукраинский банк развития» (код ЕГРПОУ 36470620) по национальной шкале на уровне uaAА.

Заемщик с рейтингом uaAА характеризуется очень высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками. Принимая решение о подтверждении кредитного рейтинга по национальной шкале, Агентство руководствовалось итогами работы Банка за первое полугодие 2013 года.

1. За период с 01.01.2013 по 01.07.2013 гг. собственный капитал ПАО «ВБР» вырос на 115,54%, а обязательства снизились на 15,13%. Изменения коснулись и ресурсной базы Банка:

Агентство позитивно оценивает обе тенденции. Значительный прирост собственного капитала на фоне снижения обязательств привел к улучшению показателей обеспеченности Банка собственным капиталом. Снижение доли средств банков в пассивах и прирост средств юридических и физических лиц указывает на укрепление ресурсной базы ПАО «ВБР».

                                                                                        Таблица 1

Основные балансовые показатели

ПАО «Всеукраинский банк развития» по итогам первого полугодия 2013 года

                                                                                     тыс. грн., %, п.п.

Показатели

01.07.2013

01.01.2013

Изменение

Темп прироста, %

Собственный капитал

786692

364984

421708

115.54%

Уставный капитал

310000

310000

0

-

Соотношение между собственным капиталом и активами, %

16.23%

7.09%

9.14 п.п.

-

Обязательства, всего

4060040

4784039

-723999

-15.13%

В т.ч. обязательства в иностранной валюте

1630390

1343152

287238

21.39%

Средства банков

10024

772592

-762568

-98.70%

Средства физических лиц

1339034

1114663

224371

20.13%

Средства юридических лиц

2655816

2438213

217603

8.92%

Активы, всего

4846732

5149023

-302291

-5.87%

Ликвидные активы (Денежные средства и их эквиваленты + Средства обязательных резервов в НБУ + Торговые ценные бумаги + Средства в других банках)

1759176

2321762

-562586

-24.23%

Кредиты и задолженность клиентов с учетом резервов

2963345

2731136

232209

8.50%

Резервы под обесценение кредитов

28627

26172

2455

9.38%

Соотношение резервов под обесценение кредитов к кредитам и задолженности клиентов, %

0.97%

0.96%

0.01 п.п.

-

Соотношение ликвидных активов к обязательствам, %

43.33%

48.53%

-5.20 п.п.

-

Источник: данные ПАО «Всеукраинский банк развития», расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

2. Изменения ключевых балансовых показателей в первом полугодии 2013 года отразились на нормативах ПАО «ВБР». Банк существенно увеличил запас прочности по нормативам капитала. В частности регулятивный капитал ПАО «ВБР» за первые 6 месяцев 2013 года был увеличен на 165,605 млн. грн. или на 27,11%, адекватность регулятивного капитала (Н2) выросла на 6,94 п.п. до 23,22%, что на 13,22 п.п. больше нормативного значения установленного НБУ и на 5,22 п.п. выше среднего значения этого норматива по системе.

Несмотря на то, что соотношение регулятивного капитала к совокупным активам ПАО «ВБР» снизилось на 2,19 п.п., этот показатель все равно оставался выше, чем его среднее значение по системе на 1,93 п.п.

Во второе полугодие 2013 года ПАО «ВБР» вошел со значительным запасом ликвидности:

                                                                                             Таблица 2

Ключевые нормативы ПАО «Всеукраинский банк развития»

по итогам первого полугодия 2013 года

                                                                                          тыс. грн., %, п.п.

Нормативы

Нормативное значение, установленное НБУ

01.07.2013

01.01.2013

Изменение, тыс. грн., п.п.

Значение Банка

Среднее по системе

Значение Банка

Среднее по системе

Регулятивный капитал (Н1), тыс. грн.

не менее 120 000                тыс. грн.

776,285

-

610680

-

165605

Адекватность регулятивного капитала (Н2), %

не менее 10%

23.22%

17.99%

16.28%

18.06%

6.94 п.п.

Соотношение регулятивного капитала к совокупным активам(Н3), %

не менее 9%

15.94%

14.01%

18.13%

14.89%

-2.19 п.п.

Мгновенная ликвидность (Н4), %

не менее 20%

91.45%

55.97%

149.96%

69.26%

-58.51 п.п.

Текущая ликвидность (Н5), %

не менее 40%

244.07%

88.64%

102.06%

79.09%

142.01 п.п.

Краткосрочная ликвидность (Н6), %

не менее 60%

127.54%

90.28%

116.19%

90.28%

11.35 п.п.

Норматив больших кредитных рисков (Н8), %

не более 800%

189.36%

179.42%

255.20%

172.91%

-65.84 п.п.

Норматив максимального совокупного размера кредитов, гарантий и поручительств, выданных инсайдерам (Н10), %

не более 30%

0.75%

1.93%

1.36%

5.37%

-0.61 п.п.

Источник: данные ПАО «Всеукраинский банк развития», НБУ, расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

           3. Анализ доходов и расходов ПАО «ВБР» также показал позитивную динамику. В первом полугодии 2013 года ПАО «ВБР» продемонстрировал прирост чистого процентного дохода на 66,92% в сравнении с аналогичным периодом 2012 года. Чистый комиссионный доход за тот же период вырос на 93,07%. Рост ключевых статей доходов позволил банку продемонстрировать заметный прирост чистой прибыли. Так, за первые 6 месяцев 2013 года чистая прибыль ПАО «ВБР» составила 9,708 млн. грн., что на 66,35% больше, чем за аналогичный период 2012 года.

                                                                                                 Таблица 3

Отдельные показатели доходов и расходов ПАО «Всеукраинский банк развития» по итогам первого квартала 2013 года

                                                                                       тыс. грн., %, п.п.

Показатели

За первое полугодие 2013 года

За первое полугодие 2012 года

Изменение

Темп прироста, %

Чистый процентный доход

99165

59410

39755

66.92%

Чистый комиссионный доход

20562

10650

9912

93.07%

Соотношение между чистым комиссионным доходом и чистым процентным доходом

20.74%

17.93%

2.81 п.п.

-

Результат от операций с ценными бумагами в торговом портфеле банка

8

171

-163

-95.32%

Результат от операций с иностранной валютой

9965

16721

-6756

-40.40%

Административные и другие операционные затраты

115224

69093

46131

66.77%

Чистая прибыль

9708

5836

3872

66.35%

Рентабельность собственного капитала (ROE), %

1.23%

1.60%

-0.36 п.п.

--

 Источник: данные ПАО «Всеукраинский банк развития», расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

Таким образом, во второе полугодие 2013 года ПАО «ВБР» вошел с растущим запасом адекватности капитала и ликвидности, а также существенным приростом ключевых показателей доходов банка и чистой прибыли. Выявленные тенденции второго квартала полностью соответствуют ожиданиям агентства и отражают повышение рейтинга ПАО «ВБР». Агентство напоминает, что повышение кредитного рейтинга ПАО «ВБР» до уровня uaAA по национальной шкале состоялось 17.05.2013. РА «Эксперт-Рейтинг» определяет и ежеквартально обновляет кредитный рейтинг ПАО «ВБР» с июля 2011 года.

Комментарии

blog comments powered by Disqus

Финансовый супермаркет