НАБУ предлагает активизировать борьбу с незаконными обменными пунктами
7 февраля 2014 г. — НАБУ
Независимая ассоциация банков Украины (НАБУ) обеспокоена функционированием в Украине многочисленных нелегальных пунктов обмена валют и обращает внимание на те серьезные угрозы, которые несет их противоправная деятельность. Об этом говорится в письме НАБУ в адрес Национального банка Украины (НБУ).«Деятельность нелегальных пунктов обмена валюты... исключает эффективный контроль за оборотом иностранной валюты на территории Украины, - подчеркивают в НАБУ, - Кроме того, деятельность нелегальных пунктов обмена валюты может привести к ненадлежащему использованию персональной информации клиентов обменных пунктов. Поэтому в Украине в последнее время распространяются мошеннические схемы использования копий чужих паспортов для получения кредитов и открытия предприятий на подставных лиц».
Еще одним важным негативным аспектом деятельности нелегальных пунктов обмена является недополучение государственным бюджетом поступлений от операций по купле-продаже иностранной валюты.
Хуже всего то, что незаконные пункты обмена валют не обеспечены необходимыми системами безопасности, охраны, видеонаблюдения, инкассации и т.д. В связи с этим существуют значительные риски для безопасности, здоровья и жизни кассиров этих пунктов и их клиентов. Это побуждает грабителей выбирать именно такие пункты объектом для ограбления. Например, осенью прошлого года злоумышленники, надеясь на легкую наживу, напали на пункт обмена валют в Харькове. В результате пострадали владелец «обменника» и двое иностранцев.
Кроме того, НАБУ обращает внимание на неравные конкурентные условия открытия и функционирования валютообменных пунктов небанковских учреждений по сравнению с пунктами обмена валют банковских учреждений. Так, банки вкладывают значительные средства в создание безопасных условий в своих кассах, где клиенты могут осуществлять банковские операции, в том числе и обмен валют, согласно строгим требованиям регулятора. Зато небанковские «обменники» откровенно снимают с себя ответственность за жизнь и здоровье своих клиентов, а о безопасности в незаконном пункте обмена валют речь не идет вообще.
НАБУ, проанализировав опыт других стран в этой сфере, предлагает для детенизации рынка обмена наличной валюты обнародовать на сайте Нацбанка информацию о тех обменных пунктах, которые работают легально. Этой информацией смогут воспользоваться как рядовые потребители, так и сотрудники милиции для прекращения деятельности незаконных «обменников».
В связи с этим НАБУ также считает целесообразным разрешить осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты только в отделениях и кассах банков. Или, как минимум, распространить на пункты обмена валют небанковских учреждений те нормативные требования к системе безопасности и инкассации, которые применяются к пунктам обмена валют при банковских учреждениях. При этом регулятор должен установить эффективный контроль за выполнением таких требований.
«Реализация указанных инициатив приведет к усилению контроля НБУ за оборотом иностранной валюты на территории Украины, увеличению количества валютообменных операций именно через банки Украины и, соответственно, дальнейшей детенизации рынка валютообменных операций и уменьшению валютизации экономики», - убеждены в НАБУ.