НРА «Рюрик» опубликовало комментарий к Постановлению НБУ №306 «Об утверждении некоторых нормативно-правовых актов Национального банка Украины» от 08.09.2011 г.
16 ноября 2011 г. — НРА «Рюрік»
Постановление Национального банка Украины № 306 «Об утверждении некоторых нормативно-правовых актов Национального банка Украины» от 08.09.2011 г. вступило в силу с 07.11.2011 г.НБУ Постановлением № 306 от 08.09.2011 г. утвердил:
1) «Положение о порядке предоставления сведений о структуре собственности»;
2) «Положение о порядке регистрации и лицензирования банков, открытии обособленных подразделений».
Указанное Постановление устанавливает ряд нововведений:
– Определены требования и порядок предоставления информации об ассоциированных лицах и всех, через кого будет осуществляться косвенное владение и / или контроль существенного участия в банке.
– Утверждено, что информация относительно своей структуры собственности, которую банк вынужден разместить на своем сайте в сети Интернет, должна быть доступна на бесплатной основе всем заинтересованным лицам.
– Установлено, что юридические и физические лица не имеют права быть участниками банка, если невозможно установить их владельцев (для юридических лиц) и / или источники средств, за счет которых эти лица осуществляют взносы в уставной капитал или покупают акции (паи) банка.
– Обязано владельцев существенного участия в банке до 01.12.2011 г. предоставить банкам сведения о структуре собственности, а в свою очередь банков – предоставить до 17.12.2011 г. в территориальное управление Национального банка Украины по местонахождению банка сведения о своей структуре собственности.
В целом, аналитический департамент НРА «Рюрик» поддерживает инициативу Национального банка Украины и утверждает, что он владеет сегодня всем необходимым инструментарием для сбора и обнародования информации о конечных владельцах банков.
Сегодня наблюдается низкий уровень доверия к банковской системе, поэтому увеличение ее прозрачности однозначно можно считать позитивным фактором. А с увеличением прозрачности банковской системы увеличится и доверие к ней.
Более строгие требования в отношении «деловой репутации» и «финансового положения» не позволят выходить на рынок банковских услуг юридическим и физическим лицам, которые не соответствуют установленным стандартам, что также является позитивным фактором. НРА «Рюрик» продолжит отслеживать процесс раскрытия информации банками о своих владельцах и в целом ситуацию в банковской системе и в последующих комментариях определит, реализовал ли в полном объеме свои замыслы Национальный банк Украины, или нет.