Процессуальные действия при возвращении клиентам незаконно списанных со счетов средств необходимо упростить
20 февраля 2014 г. — НАБУ
В Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) обсуждают возможность упрощения процессуальных действий при возврате клиентам средств, которые были незаконно списаны мошенниками через системы дистанционного банковского обслуживания.«Одной из существенных проблем при производстве уголовного дела о похищении денежных средств со счетов клиентов с помощью клиент-банка является чрезвычайно процессуально усложненная процедура возврата этих средств клиенту до момента завершения уголовного расследования», - сказала руководитель проекта НАБУ «Противодействие киберпреступности» Татьяна Самсонюк.
По ее словам, речь идет об Инструкции о порядке изъятия, учета, хранения и передачи вещественных доказательств по уголовным делам, ценностей и иного имущества органами дознания, досудебного следствия и суда. Этот документ предоставляет следователю полномочия для признания денежных средств вещественным доказательством, а это означает, что они будут арестованы. В таком случае владелец средств сможет вернуть их только после отмены постановления о признании вещественным доказательством, или после принятия судом приговора, или после закрытия уголовного производства.
«В первом случае искусственно создается возможность для недобросовестного следователя злоупотреблять своими процессуальными правами, ведь очевидно, что средства на банковском счете не имеют признаков доказательства в уголовном деле, а, следовательно, их признания вещественным доказательством является нарушением прав лица, которому эти деньги принадлежат», - уточняет Т.Самсонюк.
Вопрос возможного внесения изменений в указанной Инструкции внесено в повестку дня ближайшего заседания Подкомитета правового обеспечения Комитета банковских продуктов и правового обеспечения.