Райффайзен Банк Интернациональ сообщает о самой высокой прибыли до налогообложения с начала финансового кризиса
29 марта 2012 г. — ПАО «Райффайзен Банк Аваль»
• Увеличенный чистый процентный доход и более низкие убытки от обесценивания привели к росту прибыли до налогообложения до около 1,4 млрд. евро.• Коэффициент основного капитала первого уровня (общий) вырос на 0,2 процентных пункта по сравнению с концом 2010 года, достигнув 9,0 процента
• Целевой коэффициент, установленный Европейским банковским управлением для Группы РЦБ — в пределах досягаемости
• Кредитно-депозитный коэффициент улучшен на 9 процентных пунктов до 122 процентов
• Ожидается улучшение экономики в Центральной и Восточной Европе во второй половине 2012 года
Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) сообщил о прибыли до налогообложения в размере 1373 млн евро в 2011 финансовом году, что свидетельствует о годовом приросте примерно на 7 процентов. Несмотря на сложные экономические условия, РБИ удалось достичь наивысшей годовой прибыли до налогообложения с начала финансового кризиса в 2008 году. Доходность капитала до налогообложения осталась на уровне 13,7 процента.
«Нам удалось еще раз доказать нашу прибыльность в прошлом году, который был очень сложным для банков. Тот факт, что мы достигали прибыли в каждом квартале с начала финансового кризиса, подчеркивает силу нашей стратегической ориентации с фокусом на регион Центральной и Восточной Европы. Некоторое улучшение макроэкономических перспектив региона придают уверенности также и касательно 2012 года», — сказал Герберт Степич, председатель правления РБИ.
Более высокий чистый процентный доход, более низкая чистая сумма резервов под убытки от обесценения
В 2011 году чистый процентный доход РБИ повысился на 3 процента или 89 млн евро, до 3667 млн евро. Чистый комиссионный доход остался стабильным в размере 1490 млн евро, что способствовало получению операционного дохода банка на уровне 27 процентов, который, без учета обесценения гудвилла, вырос на 1 процент, или на 72 млн евро до 5475 млн евро. Чистый торговый доход вырос на 11 процентов или на 35 млн евро, до 363 млн евро. Общие административные расходы выросли на 4,7 процента в годовом исчислении, до 3120 млн евро.
Напротив, чистые резервы под убытки от обесценения резко сократились — в среднем на 11 процентов, или 131 млн евро. Коэффициент неработающих кредитов в кредитном портфеле также улучшился впервые за несколько лет, снизившись на 0,3 процентного пункта до 8,6 процента.
Влияние специальных мер на результаты
На результаты РБИ в 2011 году влияли особые факторы. Например, в четвертом квартале 2011 года, обесценивание гудвила на 183 млн евро было зарезервировано для дочернего банка РБИ в Украине.
Повышенная волатильность на финансовых рынках, вызванная европейским государственным долговым кризисом, сказалась на снижении стоимости ценных бумаг и участия в капитале и привела к падению чистого дохода от финансовых вложений на 278 млн евро до минус 141 млн евро.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года чистый доход от деривативов и установленных обязательств достиг 413 млн евро. Отчасти это было связано с ростом чистого дохода на 258 млн евро в результате переоценки производных финансовых инструментов, внедренных с управленческой целью, в частности, по причине снижения кривой доходности, начиная со второго квартала. В то же время, стоимость установленных обязательств, вытекающих из собственных проблем, снизилась в результате значительного расширения кредитного спрэда РБИ в соответствии с развитием событий на рынках капитала, это привело к повышению оценочного показателя на 184 млн евро.
Консолидированная прибыль РБИ в размере 968 млн евро была на 11 процентов ниже, чем в прошлом году. Это снижение было в основном обусловлено противоположным развитием событий касательно отложенных налогов, которое в 2010 году привело к непропорционально низкому налоговому бремени в результате специальных мер.
Коэффициент основного капитала 1-го уровня вырос до 9,0 процентов
Коэффициент основного капитала 1-го уровня (без учета гибридного капитала) улучшился с 8,9 процента до 9,0 процентов.
В конце октября Европейское банковское управление (ЕВА) объявило о целевом коэффициенте основного капитала 1-го уровня, который согласно определению ЕВА составляет 9 процентов для системных банков в Европе. В Австрии к этой группе банков принадлежит Райффайзен Центральбанк Остеррайх АГ (РЦБ) как высшее финансовое учреждение группы РЦБ (Кредитинститутгруппе), в которой РБИ является крупнейшей подгруппой.
Необходимо выйти на новый минимальный коэффициент капитала до 30 июня 2012 года. По данным баланса на 30 сентября 2011 года, согласно требованиям ЕВА уровень капитала РЦБ должен составлять около 2,1 млрд. Евро в соответствии со стандартами и методологией ЕВА. Для достижения целевого коэффициента РЦБ, включая РБИ, начал внедрение около 20 проектов, направленных на обеспечение общего объема в 3 млрд. евро. В настоящее время группа РЦБ уже приняла меры для достижения 1,9 млрд. евро, одновременно осуществляет меры по обеспечению дополнительными 800 млн. евро и уже запланированы меры целевой стоимостью в 300 млн. евро. Уже в конце 2011 года коэффициент основного капитала 1-го уровня группы РЦБ составил 9,12 процента в соответствии с требованиями Basel 2.5/CDR III.
Показатель соотношения кредитов к депозитам улучшился на 9 процентных пунктов до 122 процентов
С начала 2011 года общий объем активов вырос на 12% или на 15,8 млрд. евро, достигнув 147,0 млрд. евро.
Кредиты и ссуды клиентам после создания резервов возросли на 5,6 млрд. евро. Депозиты клиентов увеличились на 9,1 млрд. евро, что преимущественно произошло за счет институциональных и корпоративных клиентов (6,3 млрд. евро) и физических лиц (3,3 млрд. евро).
Показатель соотношения кредитов к депозитам (кредиты и ссуды клиентам, разделенные на депозиты клиентов) улучшилось на 9 процентных пунктов по сравнению с концом 2010 года, до 122 процентов.
Количество отделений сократилось на 33 до 2928 на конец года. Всего РБИ предоставлял услуги около 13,8 миллионам клиентов по состоянию на 31 декабря 2011 года. На эту же отчетную дату в РБИ работало 59261 сотрудников, что свидетельствует об уменьшении численности на 0,9 процента по сравнению с концом 2010 года.
Ожидаемое улучшение экономики в регионе ЦВЕ
Согласно текущим прогнозам, предоставленным Райффайзен Рисерч, ожидается вероятное улучшение экономической ситуации и экономических условий. Райффайзен Рисерч прогнозирует, что в 2012 году темпы роста ВВП в Центральной и Восточной Европе (ЦВЕ) составят 2,6 процента. Такие темпы роста на 3 процентных пункта превысят средний прогноз для еврозоны. Текущие данные также свидетельствуют о том, что хотя и наблюдается заметное выравнивание кривой роста объема кредитов в странах ЦВЕ, этот рост остается на более высоком уровне, чем в еврозоне. Согласно текущим прогнозам на 2012 год, объемы роста кредитов в Центральной Европе и странах СНГ составят от 5 до 10 процентов и от 1 до 3 процентов в странах Юго-Восточной Европы.
В 2012 году РБИ ожидает стабильный объем бизнеса с учетом экономической среды и ограничительных нормативных требований. Несмотря на осторожные прогнозы относительно экономического роста, РБИ ожидает стабилизацию коэффициента чистого резервирования наряду с незначительным повышением объемов неработающих кредитов.
В контексте ожидаемого общего экономического развития, особенно в странах ЦВЕ, РБИ стремится достичь около 15 процентов рентабельности капитала до налогообложения (включая приобретение Polbank) в среднесрочной перспективе. Это за исключением будущих операций по приобретению, любого увеличения капитала, а также неожиданных на сегодня регулятивных требований.